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    機構掘金定增藍海“對公金融”潛力大

    發布時間:2016-01-20

      由于新三板市場在融資與交易方面日益呈現出“冰火兩重天”格局,一些機構開始瞄準更具穩定盈利特征的“對公金融”,開發新產品、試水新業務模式。業內人士認為,與2C端業務鏈條不同,新三板參與方通過2B端金融服務的創新,有望改變國內市場目前金融科技創新服務的格局。


      “定增金融”新模式

      廣證恒生相關人士介紹,2015年是新三板市場制度建設取得重要進展的一年。這一年,企業掛牌總數突破5000家,優先股制度、分層預案等相繼落地,《進一步推進新三板發展的若干意見》等也順勢出臺,發展新三板市場成為推動國內經濟轉型和提高直接融資比例的有效抓手。


      全國股轉系統發布的數據顯示,2015年共有1887家掛牌公司完成了2565次股票發行,發行230.79億股,融資1216.17億元。


      如此龐大的融資數額,卻并未給新三板流動性正名,新三板融資與交易“冰火兩重天”格局反而日益明顯。“由于市況欠佳以及投資時間尚短,此前參與新三板股權投資的許多機構都沒能實現退出。”前述人士指出。


      在此背景下,一些嗅覺靈敏的參與方開始將眼光從股權投資轉向更能實現穩定盈利的新藍海。以陽光金服為例,公司于2015年7月30日在新三板掛牌。針對新三板龐大定增資金管理缺失的普遍現象,特別是在掛牌公司的對公金融業務方面,公司旗下的“新三板在線”業務板塊日前正式推出了針對公司金融服務的“公金寶”產品,作為定位于中小企業的資金管理工具,公金寶旨在為新三板掛牌企業提供資金增值服務,以及通過平臺大數據,實現中小企業的融資授信等全方位對公金融服務。


      陽光金服CEO石義強18日接受中國證券報記者采訪時介紹:“簡單來說,公金寶上線初期主推兩方面的產品,公金寶定增1號、公金寶經營1號,其中定增1號,是針對新三板企業定增資金剛需而設計的定制化公司銀行產品。”


      業內人士表示,根據新三板企業定增的相關流程,新三板公司的定增方案,獲得董事會、股東大會通過后,從定增資金到賬到獲取股轉系統同意函之前,這部分定增資金是不能使用的。這就意味著,在獲取同意函前,定增資金的收益只是銀行活期存款的利率。


      “新三板在線通過與浙商銀行達成戰略合作,公金寶定增1號便能夠讓公司在定增手續階段的存款收益從原來的活期利率提高到3-10倍。”石義強介紹說。


      對公業務前景廣闊

      業內人士認為,與股權投資相比,新三板市場的對公業務無疑是一片藍海。公開數據顯示,截至1月15日,新三板掛牌企業數量已經達到5421家,2016年有望達到1萬家,這意味著新三板定增融資市場仍將快速擴容,掛牌企業的對公業務潛力巨大。


      “理論上,這些進行融資的掛牌企業都有資金增值需求。”石義強稱,公金寶目前的產品可以為企業盤活“閑置”資金,為企業帶來實實在在的存款利息增值收益。同時,掛牌企業在公司治理、信息披露、財務規范等多方面已經較為完善,在公金寶平臺上積淀的交易數據,可以成為合作銀行授信的依據,為后期公司融資提供信貸服務。


      相關專家介紹說,參照國外市場,2008年到2013年,美國金融科技創業市場累計融資金額是90億美元,其中10%投向了公司銀行創新模式。而國內目前的金融科技創新絕大部分都是針對C端,圍繞B端的金融創新幾乎是空白。


      雖然目前公金寶由于新推出而尚未盈利,但石義強同樣看好2B業務的未來。“未來陽光金服就是要直接切入新三板市場的最深層金融服務,公司將依托新三板市場為核心,打造一個新三板的垂直生態鏈,重在打造兩個屬性,一個是媒體屬性,一個是金服屬性。其中,前者是通過網站、APP、雜志、新媒體、新三板研究中心、線下俱樂部等已經形成了一個閉環。公司將通過與各大金融機構的緊密合作,由媒體屬性向平臺屬性過渡,二者相輔相成。” 

      .中.國.證.券.報


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